Geldwäsche – was ist das?
Unter Geldwäsche versteht man die Verschleierung der wahren Herkunft von illegal erzielten Einnahmen. Durch die „Wäsche" werden sie in den legalen Wirtschafts- und Finanzkreislauf eingeführt und dem Zugriff der Strafverfolgungsbehörden entzogen. Erst durch Geldwäsche „lohnt" sich (organisierte) Kriminalität.
Das Geldwäschegesetz (GwG) und Immobilienmakler
Der Gesetzgeber hat einen großen Kreis von Gewerbetreibenden zur Einhaltung des Geldwäschegesetzes verpflichtet. Zu diesem Kreis gehören u.a. auch wir als Immobilienmakler.
Wir sind demnach gemäß § 2 Ziffer 10. verpflichtet, die Bestimmungen des Geldwäschegesetzes einzuhalten und bei der Ausübung unserer Tätigkeit danach zu handeln. Durch dieses Gesetz werden uns bestimmte Sorgfaltspflichten auferlegt.
Diese umfassen insbesondere:
- die Feststellung der Identität des Vertragspartners durch Erheben von Angaben
- die Überprüfung der Identität durch Einsicht in Originaldokumente
- die Abklärung, ob der Vertragspartner für einen wirtschaftlich Berechtigten handelt
- die Aufbewahrung der Identitätsnachweise für mindestens 5 Jahre eine kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung, sowie die im Verlauf durchgeführten Transaktionen (insbesondere Zahlungsflüsse)
Was bedeutet dies für Sie als Kunde?
Wir als Makler sind also gesetzlich verpflichtet Informationen über Sie einzuholen.
- bei Privatpersonen: vollständiger Name, Geburtstort und –datum, Staatsangehörigkeit, Anschrift, Personalausweis-Nummer und ausstellende Behörde
- zu diesem Zwecke eine Kopie des Ausweises anzufertigen und zu vermerken, dass das Original eingesehen wurde
- bei Firmen: Einsicht in den Handelsregistereintrag mit Angaben über Firmenbezeichnung, Rechtsform, Registernummer, Anschrift und Firmensitz bzw. Sitz der Hauptniederlassung sowie der Name des gesetzlichen Vertreters. Hier genügt die Anfertigung einer Kopie des Handelsregistereintrages
- Einholen von Informationen über den Geschäftszweck
- Klärung, ob Sie für sich selbst oder für einen Dritten handeln.
Die Pflicht zur Identifizierung besteht für uns gegenüber allen Kunden. Fragen wir die entsprechenden Informationen bei Ihnen ab, ist das kein Zeichen des Misstrauens oder eines Verdachtes. Wir befolgen damit nur die uns nach dem Geldwäschegesetz obliegenden Pflichten.
Weitere Informationen unter: www.hamburg.de/geldwaeschepraevention
Widerrufsrecht für Verbraucher
Widerrufsbelehrung für Verbraucher:
Widerrufsrecht: Sie haben das Recht, binnen vierzehn Tagen ohne Angabe von Gründen diesen Vertrag zu widerrufen. Die Widerrufsfrist beträgt 14 Tage ab dem Tag des Vertragsabschlusses.
Um Ihr Widerrufsrecht auszuüben, müssen Sie uns, Schmelter & Company GmbH, Breitenfelder Str. 22 in 20251 Hamburg,Tel. 040-25 3365-0, E-Mail: info@schmelter-company.de, mittels einer eindeutigen Erklärung (z. B. ein mit der Post versandter Brief oder E-Mail) über Ihren Entschluss, diesen Vertrag zu widerrufen, informieren. Sie können dafür das beigefügte Widerrufsformular verwenden, das jedoch nicht vorgeschrieben ist. Zur Wahrung der Widerrufsfrist reicht es aus, dass Sie die Mitteilung über die Ausübung des Widerrufsrechts vor Ablauf der Widerrufsfrist absenden.
Folgen des Widerrufs: Wenn Sie diesen Vertrag widerrufen, haben wir Ihnen alle Zahlungen, die wir von Ihnen erhalten haben, einschließlich der Lieferkosten (mit Ausnahme der zusätzlichen Kosten, die sich daraus ergeben, dass Sie eine andere Art der Lieferung als die von uns angebotene, günstigste Standardlieferung gewählt haben), unverzüglich und spätestens binnen 14 Tagen ab dem Tag zurückzuzahlen, an dem die Mitteilung über Ihren Widerruf dieses Vertrags bei uns eingegangen ist. Für diese Rückzahlung verwenden wir dasselbe Zahlungsmittel, das Sie bei der ursprünglichen Transaktion eingesetzt haben, es sei denn, mit Ihnen wurde ausdrücklich etwas anderes vereinbart; in keinem Fall werden Ihnen wegen dieser Rückzahlung Entgelte berechnet. Haben Sie verlangt, dass die Dienstleistungen während der Widerrufsfrist beginnen soll, so haben Sie uns einen angemessenen Betrag zu zahlen, der dem Anteil der bis zu dem Zeitpunkt, zu dem Sie uns von der Ausübung des Widerrufsrechts hinsichtlich dieses Vertrags unterrichten, bereits erbrachten Dienstleistungen im Vergleich zum Gesamtumfang der im Vertrag vorgesehenen Dienstleistungen entspricht.
Muster-Widerrufsformular
(Wenn Sie den Vertrag widerrufen wollen, dann füllen Sie dieses Formular aus und senden Sie es zurück.)
An Schmelter & Company GmbH
Breitenfelder Str. 22, 20251 Hamburg
Tel. 040-25 3365-0
E-Mail: info@schmelter-company.de
Hiermit widerrufe(n) ich/wir (*) den von mir/uns (*) abgeschlossenen Vertrag über den Kauf der folgenden Waren (*)/die Erbringung der folgenden Dienstleistung (*)
- Bestellt am (*)/erhalten am (*)
- Name des/der Verbraucher(s)
- Unterschrift des/der Verbraucher(s) (nur bei Mitteilung auf Papier)
- Datum
(*) Unzutreffendes streichen